Finanzberatung für Frauen
Honorarbasierte und unabhängige Finanzplanung
Gemeinsam setzen wir deine finanziellen Wünsche in die Realität um.
Meine Produktempfehlungen sind ♡-Empfehlungen: Ich erhalte keine Vergütung von Produktanbietern.
Du hast volle Kontrolle und entscheidest selbst über deine Investments.
Bekannt aus
Wann ist Finanzplanung mit Finelles sinnvoll?
Du hast dir bereits eine gute Karriere erarbeitet und möchtest von automatisiertem Vermögensaufbau profitieren.
Du hast durch Schenkung oder Erbe einen Geldbetrag erhalten, den du langfristig wertsteigernd anlegen möchtest.
Du bist als Unternehmerin oder Freiberuflerin finanziell gut aufgestellt, aber bist dir unsicher, ob du ausreichend vorsorgst.
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Finanzplanung für Frauen:
Diese Themen decke ich ab
Du hast Ängste oder Unsicherheiten bzgl. deiner Absicherung im Alter
Du bist Single oder in einer Beziehung , planst jedoch eine Ehe mit oder ohne Kindern und möchtest erfahren, auf was du speziell achten solltest
Du bist Expat, hast eine komplizierte Finanzsituation oder noch wenig Erfahrung mit dem Schweizer System
Du planst eine Immobilie zu kaufen und fragst dich, was du dabei finanzseitig beachten solltest
Du hast viele Finanz- und Vorsorgethemen auf deiner Liste, weißt aber nicht, womit du anfangen sollst
gut zu wissen …
Finanzplanung vs. Finanzberatung für Frauen in der Schweiz
Bei meinem Angebot handelt es sich um Finanzplanung.
Im Unterschied zu einem Finanzberater, ist meine Arbeit als Finanzplanerin wesentlich strategischer ausgerichtet.
Ich plane gemeinsam mit dir, was für dich in deiner Situation sinnvoll ist - kurz,- mittel,- und langfristig.
Dabei stehen du und das Erreichen deiner finanziellen Wünsche im Mittelpunkt.
Während in der klassischen Finanzberatung, oft isolierte Themen - wie beispielsweise die Auswahl einer 3a Vorsorge - behandelt werden, verfolge ich mit meiner Finanzplanung einen holistischeren Ansatz.
Das bedeutet: Ich berücksichtige deine gesamte Lebenssituation und wir entwickeln gemeinsam passgenaue Maßnahmen.
So würden wir, mit Bezug auf das vorige Beispiel, zunächst die Notwendigkeit einer 3a Vorsorge im Kontext deiner Gesamtsituation prüfen. Erst wenn klar ist, dass du überhaupt eine 3a Vorsorge benötigst, schauen wir nach den Optionen, die für dich am besten sind.
Michaela C.
Die ganzheitliche Herangehensweise in der Finanzplanung von Finelles hat mir sehr gefallen.
Nicht nur das Ordnung schaffen wird erklärt, sondern alles «Drumherum» wie Rentenlücke, Versicherungen, Steuern, Investieren uvm.
Finanzplanung mit System:
Vermögensaufbau mit Finelles in 5 Stufen
Liquidität
1
Liquidität schaffen für kurzfristige Ereignisse wie Urlaub, Steuern und mögliche Einmalzahlungen
Beispiel: Sparpotential ausschöpfen, Kostenstruktur umstellen
Absicherung
2
Einkommensabsicherung im Fall von Krankheit, Unfall und Tod
Beispiel: Lebensversicherung, Testament, Vollmachten und Verträge
Altersvorsorge
3
Überprüfung und Optimierung der Altersvorsorge in der 1., 2. und 3. Säule
Beispiel: AHV-Lücken schliessen, Pensionskassen-Einkauf, 3a und 3b Versicherungen, Konten und Depots
Ziele verfolgen
4
Kurz-, mittel und langfristige Ziele definieren und verfolgen
Beispiel: Immobilien-Kauf, Selbständigkeit, Weltreise, Universitätsabschluss für die Kinder
Vermögensaufbau
5
Aufbau einer 4. Säule über ein Portfolio für sich, den Partner und die Kinder
Beispiel: ETFs, Aktien, Obligationen, Immobilien, Gold oder Kryptowährungen
Holistische Beratung
⤵
Holistische Beratung ⤵
Unabhängige Finanzplanung:
Mein Angebot auf einen Blick
Unabhängige und honorarbasierte Finanzplanung
Begleitender Email-Support zur Beantwortung deiner
Fragen360° Rund-um Analyse deiner Ziele und finanziellen Situation
Effizient - Erreiche mehr, in weniger Zeit
Spare Geld - Investiere heute in eine Strategie die sich langfrisitg auszahlt
Finanzplanung-Paket
en detail…
Money Management
Ordnung in deine Finanzen und Finanzunterlagen bringen
Ganz auf dich zugeschnittene Budgetplanung
Überprüfen deiner Ausgaben und Aufdecken von Sparpotenzial
Analyse und Optimierung deiner Konten- und Vermögensstruktur
Finanzziele definieren und besparen
Automatisieren deiner Ausgaben
Vorsorgeanalyse
Analyse der aktuellen Vorsorgesituation im Fall von Erwerbsunfähigkeit, im Alter, bei Tod des Partners oder eigenem Tod
Vorschlag von Maßnahmen zum Schließen von Lücken unter Berücksichtigung der persönlichen Situation wie Ehe, Konkubinat, Kinder, Selbständigkeit, Expat-Dasein oder Immobilienbesitz
Entwicklung eines Vorsorgeplans, der auf deine individuellen Ziele und Wünsche abgestimmt ist, beispielsweise bezüglich Frühpensionierung oder Teilzeitarbeit
Anlageberatung
Klare Definition deiner Ziele, auf die du hinarbeitest und für die du Investieren willst
Feststellen deiner Risikobereitschaft
Erstellen deiner individuellen Anlagestrategie
Empfehlung von Finanzprodukten und Anlagemöglichkeiten
Hilfe bei der Umsetzung deines Portfolios
Anpassen bestehender Investments
Was kostet Finanzplanung mit Finelles?
Dein Finanzplan sollte genauso individuell sein wie du. Es gibt hier kein Schema F. Deswegen gibt es keinen fixen Preis. Mein Angebot ist abhängig von deiner Situation, deinen Zielen und der Komplexität der Beratung.
Wenn du dich noch nie mit dem Thema Finanzplanung beschäftigt hast oder deine Situation komplizierter ist, beispielsweise, weil du Expat in der Schweiz bist, bedeutet das einen höheren Aufwand für die Planung.
Mein Paket setzt sich aus Money Management, Vorsorgeberatung und Anlageberatung zusammen - essentielle Komponenten der Finanzplanung.
Unter bestimmten Voraussetzungen können diese auch als Einzelmodule gebucht werden. Im kostenlosen Kennenlerngespräch finden wir heraus, ob dass in deinem Fall möglich ist.
Wie funktioniert Finanzplanung?
So läuft die 1:1 Finanzplanung ab
Kennenlernen
In unserem Kennenlern-Telefonat kann ich dir sagen, ob und wie ich dir helfen kann.
Mein Angebot an dich
Ich stelle dir eine auf dich zugeschnittene Herangehensweise für unsere Finanzplanungs-Sessions vor.
Datensammlung
Ich sammle alle relevanten Dokumente von dir ein.
Erste Session
Wir definieren Ziele & Erwartungen unter Berücksichtigung deiner eingereichten Dokumente.
Zweite Session
Vorstellung meiner Analyse deiner Situation & Besprechung deines individuellen Finanzplans.
Umsetzung
Zusammen gehen wir in den nächsten Terminen in die Umsetzung deiner Strategie.
Finanzen für Frauen: Finanzplanung mit Finelles
Finanzplaner in der schweiz gibt es Viele.
Aber: Nicht jede finanzplanung ist gleich.
Zertifizierte Finanzplanerin statt selbst ernannte Expertin
Zertifizierte Finanzplanerin (CFP)
Expertin für Vorsorge und Investitionen
Hochschulabschluss in Wirtschaft
Elite-Abschluss der Wirtschaft - Master in international Management (CEMS) und Diplom in Wirtschaftspädagogik
Praktisches Know-How aus der Finanzbranche
10 + Jahre Expertise in der Finanzbranche tätig - Ex-Bankerin und Beraterin in der Schweiz (UBS, Julius Bär, PwC)
Jahrelange Beratungs-Erfahrung
5+ Jahre Erfahrung als Finanzcoachin für Unternehmerinnen, Karrierefrauen und Expats - mit und ohne Familie
Mein Finanzplanung-Angebot basiert auf über 10 Jahren Erfahrung und funktioniert nachweislich.
Dein Vorteil mit Finelles: Professionelles Netzwerk an Finanzexperten
Ich verfüge über ein Netzwerk an professionellen Partnern, mit denen ich bei spezifischen Fragestellungen zusammenarbeite.
Du kannst sicher sein: Wenn du mit mir arbeitest, wirst du am Ende einen auf dich und alles, was deine individuelle Situation ausmacht zugeschnittenen Finanzplan haben. Kein Flickenteppich, kein Weiterschicken zu anderen Anbietern, die nicht über deine Gesamtsituation im Bilde sind.
In diesen Themen habe ich bereits Kundinnen in Kooperation mit meinen Partnern unterstützt:
Expats (Deutsche oder US)
Immobilienthemen
Versicherungsthemen
Steuern
Unternehmerinnen
Du kannst dich immer auf eine ganzheitliche Betrachtung deiner Situation verlassen, egal wie komplex deine Situation sein mag.
Langfristiger Vermögensaufbau
durch strategische Finanzplanung
-trotz vollem Terminkalender
Nach deiner Finanzplanung mit Clara, hast du…
eine klare Übersicht über deine finanzielle Situation angefangen von deinen Ausgaben, über deine Rentenlücke bis zu deinen Investments
deine finanziellen Ziele klar definiert und hast einen Plan wie du diese Ziele erreichst
eine Strategie für deine Investments, die du langfristig anwenden kannst
ein Portfolio, dass für dich arbeitet - nicht umgekehrt
ein “peace of mind” - ein gutes Gefühl - was deine finanzielle Zukunft angeht
Heute habe ich mal wieder das Budget gemacht und die tip-top Excel-Tabelle benutzt. Danke nochmal dafür.
Abgesehen davon habe ich das Rebalancing gemacht und bin jetzt gut aufgestellt für die nächsten Jahre. Ich bin generell super zufrieden, dass ich teilgenommen habe.
Die Inhalte sind sehr gut strukturiert und der war Content mega.
Barbara F.
Häufig gestellte Fragen
zum Thema Finanzberatung für Frauen
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Das 1:1 Finanzplanung-Paket ist genau das Richtige für dich, wenn du gerade angefangen hast, dich mit deiner Finanzplanung und dem Vermögensaufbau zu beschäftigen und du dir Unterstützung von einer erfahrenen und unabhängigen Finanzexpertin bei der Entwicklung deines Financial Plans und der Umsetzung wünscht, damit du auch tatsächlich mit dem Investieren loslegst.
Du hast vielleicht schon mal was von Aktien, Fonds oder ETFs gehört, aber bist dir unsicher, was da jetzt wirklich zu dir passt und nach welchen Kriterien, du deine Geldanlagen auswählst. Mit meiner Hilfestellung findest du das heraus!
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Du kannst deine Finanzplanung mit mir jederzeit buchen. Die Termine stimmen wir individuell ab.
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Wir treffen uns online über Zoom oder physisch in meinem Büro in Zürich. Vor den jeweiligen Sessions, sende ich dir Dokumente oder Aufgaben, die wir für unser Treffen benötigen.
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Die Kosten variieren basierend auf deiner Situation und deinen Themen. Je komplexer deine Situation z.B. Analyse mehrere Personen, Szenarien, Länder, Selbständigkeit usw. erhöhen den Aufwand und dementsprechend die Kosten für die Finanzplanung. Du erhältst nach unserem Gespräch ein auf dich zugeschnittenes Angebot von mir.
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Viele Frauen sind leider nach wie vor finanziell abhängig vom Partner. Mit meiner unabhängigen Finanzplanung möchte ich Frauen zu mehr finanzieller Sicherheit verhelfen und so Altersarmut von Frauen in der Schweiz entgegenwirken.