Unabhängige Finanzplanung
Wenn dein Vermögen gewachsen ist, wachsen die Fragen mit: Steuern, Immobilien, Vorsorge, Nachlass, mehrere Banken. Du bekommst einen Finanzplan, der alles zusammenführt. Honorarbasiert, von einer CFP®-zertifizierten Finanzplanerin.
Wir klären, ob eine Finanzplanung für dich sinnvoll ist.
Für wen diese Finanzplanung gemacht ist
Frauen mit Vermögen ab CHF 100'000.-
- Unternehmer*innen mit Firma und Privatvermögen, die Pensionskasse, Dividenden und Liquidität abstimmen wollen
- Erb*innen, die eine Erbschaft oder Schenkung strukturiert und steuerlich klug anlegen möchten
- Führungskräfte mit Boni, Beteiligungen und wenig Zeit für eigene Finanzen
- Paare und Patchwork-Familien, die Vermögen, Absicherung und Nachlass sauber regeln wollen
- Expats und Rückkehrer*innen mit Vermögen in mehreren Ländern und Währungen
Du stehst am Anfang deines Vermögensaufbaus?
Dann habe ich genau das passende Angebot für dich. Im Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welcher Weg zu dir passt.
Holistische Finanzplanung: Was sie umfasst
Ein Finanzplan verbindet alle Bereiche deiner persönlichen Finanzen wie Altersvorsorge und Steuern zu einer Strategie. Damit du nicht viele verschiedene Berater*innen benötigst, sondern einen Plan mit Zahlen, Prioritäten und Zeitplan von einer Person erhältst.
Liquidität
- Wie sieht dein Budget aus und wo lässt es sich optimieren?
- Macht deine Vermögens- und Kontenstruktur Sinn?
- Wie hoch ist deine Sparquote, wo liegt Sparpotential?
- Wie gross sollte deine Liquiditätsreserve sein?
Versicherungen
- Welche Versicherungen sind wann notwendig und welche nicht?
- Wo bist du über- oder unterversichert?
- Bei welchen Policen hast du Einsparpotential?
Vorsorge
- Wie hoch ist deine Rente aus AHV und Pensionskasse?
- Wie gross sind die Lücken bei Erwerbsunfähigkeit und im Todesfall?
- Pensionskasseneinkauf, 3a oder 3b: was lohnt sich für dich?
- Kapital oder Rente, Frühpensionierung oder Teilpensionierung?
- Wie baust du die Vorsorge als Selbstständige oder Unternehmerin auf?
- Wie sicherst du dich in Teilzeit ab, verheiratet oder im Konkubinat?
Rechtliche und Notfall-Absicherung
- Vollmachten, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung
- Testament, Ehevertrag, Erbvertrag, Konkubinatsvertrag
- Gesetzliche Bestimmungen bei Schenkungen, Erbschaften und Scheidungen
Investments
- Welche Anlagestrategie passt zu deinen Zielen und deinem Risikoprofil?
- Bei welchem Anbieter investierst du zu welchen Kosten?
- Wie und wann passt du deine Investments an?
- Nachhaltig, Start-ups, Krypto: was gehört ins Portfolio, was nicht?
- Wie investierst du eine Erbschaft oder Schenkung?
Immobilien
- Eigenheim oder Kapitalanlage: was kannst du dir leisten?
- Welche Vermögenswerte setzt du ein, Pensionskasse oder 3a auszahlen oder verpfänden?
- Wie läuft der Finanzierungs- und Kaufprozess, welche Bank und Hypothek?
- Amortisieren, halten oder verkaufen, Tragbarkeit im Ruhestand?
Steuern
- Welche Steuern fallen an und wie lassen sie sich optimieren?
- Gestaffelter Kapitalbezug, Einkäufe, Wohnsitz, Immobilien, Schenkungen
- Für Unternehmerinnen: Einzelfirma oder GmbH, Lohn oder Dividende?
Weitere Themen
- Zuzug in die Schweiz oder Wegzug: worauf musst du achten?
- Vorsorge und Investments als Expat
- Eine Pause planen, zum Beispiel Sabbatical oder Weltreise
Das sagen Kund*innen der Finanzplanung
Ein sicheres und gutes Gefühl, einiges an Nerven und Zeit gespart.
Ich habe bei Clara meine finanzielle und Vorsorge-Situation berechnen lassen. Ich bin teilzeit selbstständig und habe zwei Kinder und wollte mich einerseits gut absichern, andererseits wollte ich von einer professionellen Finanzberaterin unterstützt werden, damit ich nichts übersehe. Dies hat mir ein sicheres und gutes Gefühl gegeben und einiges an Nerven und Zeit gespart sowie hoffentlich auch böse Überraschungen in der Zukunft.
ProvenExpert, März 2026
Kompetente und sehr individuelle Beratung.
Clara Creitz ist freundlich und immer gut per E-Mail oder telefonisch erreichbar. Qualität der Inhalte 1A, ihre Investment Class war sehr gut aufbereitet und umfassend. Besonders hervorzuheben ist ihre Fähigkeit, Finanz- und Versicherungsthemen sehr verständlich erklären zu können. Sie ist zudem sehr empathisch, man fühlt sich nicht nur fachlich, sondern auch menschlich gut aufgehoben. Ihre professionelle und gleichzeitig persönliche Unterstützung werde ich gerne weiterhin in Anspruch nehmen.
ProvenExpert, Juni 2025
Personalisiert und unabhängig, wärmstens weiterzuempfehlen.
Ich war auf der Suche nach einer Finanzplanung, welche nicht nur eine personalisierte Beratung, sondern auch eine unabhängige Beratung anbietet. Clara Creitz ist eine kompetente Finanzplanerin, welche stets auf die Wünsche und die Bedürfnisse der Kunden eingeht und die Kunden zu den einzelnen Möglichkeiten berät. Ich kann daher das Angebot von Clara Creitz bei Finelles wärmstens weiterempfehlen!
ProvenExpert, Juni 2023
4,92 von 5 Sternen auf ProvenExpert
So läuft deine Finanzplanung ab
1Erstgespräch
Wir klären deine Situation, deine Fragen und ob eine Finanzplanung das Richtige ist.
2Angebot
Du erhältst ein Fixpreis-Angebot mit Umfang, Ablauf und Honorar.
3Datensammlung
Mit einer Checkliste sammelst du Steuererklärung, Vorsorgeausweise, Depotauszüge, Policen und Verträge.
4Analyse und Finanzplan
Ziele definieren, Ist-Situation analysieren, Szenarien rechnen. Daraus entsteht dein schriftlicher Finanzplan mit konkreten Massnahmen.
5Strategie
Aus der Analyse leiten wir deine Strategie ab: welche Massnahmen den grössten Hebel haben, in welcher Reihenfolge und mit welchem Zeitplan.
6Besprechung
Wir gehen den Plan gemeinsam durch, Massnahme für Massnahme, mit Zahlen und Prioritäten. Du stellst deine Fragen und entscheidest.
7Umsetzung
Begleitung bei Bank, Pensionskasse, Versicherung und Notariat.
Dein Investment in den Finanzplan
Clara Creitz, CFP®
Ich habe über zehn Jahre in Banken und in der Beratung gearbeitet und weiss, wie Banken planen: für sich. Deshalb habe ich Finelles gegründet, eine unabhängige, honorarbasierte Finanzplanung in Zürich, spezialisiert auf Frauen.
Seit 2016 habe ich über 1'300 Frauen begleitet, darunter Unternehmer*innen, Ärzt*innen, Erb*innen und Führungskräfte. In der individuellen Finanzplanung arbeite ich mit wenigen Kundinnen pro Jahr, dafür in der Tiefe: mit deinen echten Zahlen, deinen Zielen und einem Plan, den du verstehst und selbst tragen kannst.
Bankberatung oder unabhängige Finanzplanung?
Der Unterschied liegt nicht in der Freundlichkeit, sondern im Geschäftsmodell.
Beratung, die verkauft
- Berater*in verdient an Produkten und Depotvolumen
- Empfehlungen aus dem eigenen Sortiment
- Steuern, Nachlass und Immobilien bleiben bei anderen Stellen
- Ansprechperson wechselt alle paar Jahre
Planung, die dir gehört
- Fixes Honorar, keine Provisionen, keine Produktbindung
- Empfehlungen über alle Anbieter hinweg, du bleibst bei deiner Bank
- Ein Plan für Vermögen, Steuern, Immobilien, Absicherung und Nachlass
- Eine Ansprechperson, die dich seit dem Erstgespräch kennt
Häufige Fragen zur Finanzplanung in Zürich
Was kostet eine unabhängige Finanzplanung in Zürich?
Woran erkenne ich eine gute Finanzplanerin in Zürich?
Was ist der Unterschied zwischen Finanzplanung und Vermögensverwaltung?
Was bedeutet honorarbasiert und unabhängig?
Wie unterscheidet sich die Finanzplanung von der Pensionsplanung?
Wie lange dauert eine Finanzplanung?
Arbeitet Finelles nur in Zürich?
Ist die Finanzplanung nur für Frauen?
Finanzplanung in Zürich, vor Ort oder online
Finelles ist eine unabhängige, honorarbasierte Finanzplanung in Zürich, gegründet von Clara Creitz (CFP®), spezialisiert auf Frauen und Paare mit Vermögen ab CHF 100'000.-. Kund*innen kommen aus der Stadt Zürich, vom Zürichsee, aus Zug, Winterthur und dem Aargau. Gespräche finden persönlich in Zürich oder per Video statt.
Finelles GmbH
Gotthardstrasse 55, 8001 Zürich
